Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Casinoly Casino a Curaçao (Antillephone N.V., 8048/JAZ2020-13) engedélye alapján működik, és a Rabidi N.V. tulajdonában áll. Ezen az oldalon részletesen bemutatjuk, hogyan alkalmazzuk a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni (AML) előírásokat, és mikor, milyen dokumentumokat kérünk Öntől az azonosítás (KYC) során.

AML elkötelezettségünk

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése jogi kötelezettségünk és üzleti alapelveink része. Az engedélyünket kiállító Curaçao-i hatóság (Antillephone N.V., licencszám 8048/JAZ2020-13) által előírt AML-szabályozás szerint működünk, megfelelőségi felelőst (MLRO) nevezünk ki, rendszeres belső auditot végzünk, és minden gyanús tranzakciót a hatóságok felé jelentünk.

A platformunkon tiltott a harmadik féltől származó forrásból történő befizetés, más személy nevében nyitott számla használata, valamint bármilyen tranzakció, amelynek célja a forrás álcázása. Ha ilyen kísérletet észlelünk, a számlát felfüggesztjük, és a jogszabályi jelentést megtehetjük anélkül, hogy erről előzetesen tájékoztatnánk.

Mikor és mit azonosítunk

Az azonosítást három pillérre építjük: személyazonosság, lakcím és a fizetési mód tulajdonjoga. A regisztrációnál alapadatokat gyűjtünk (név, születési dátum, cím), az első kifizetés kérelmezésekor pedig teljes KYC-ellenőrzést végzünk. Küszöbértékek esetén (kumulált befizetés, szokatlan tranzakciós minta) is előírhatjuk az azonosítást a kifizetés előtt.

• Érvényes fényképes személyazonosító okmány (útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély)
• Lakcímigazolás az elmúlt 3 hónapból (közműszámla, banki kivonat, hivatalos levél)
• Fizetési mód igazolása: a kártya elülső oldala (a középső számjegyek takarva), bankszámlakivonat vagy e-pénztárca képernyőkép
• Kriptovaluta esetén a tárcacím és a tranzakció blockchain-azonosítójának igazolása

Az ellenőrzés lépései

Az eljárást a lehető legrövidebbre terveztük, hogy a jogos kifizetések ne késlekedjenek. A dokumentumokat a fiókodban, az „Azonosítás” fül alatt töltheted fel, titkosított csatornán.

• Dokumentumfeltöltés a fiókodon keresztül (formátum: JPG, PNG vagy PDF, max. 10 MB fájlónként)
• Automatikus előszűrés: olvashatóság és formátum ellenőrzése
• Manuális vizsgálat megfelelőségi csapatunk által, jellemzően 24-72 órán belül
• Eredményértesítés e-mailben és a fiókodban; hiánypótlás esetén pontos útmutatást küldünk
• Jóváhagyás után a kifizetési limitjeid feloldásra kerülnek

A feltöltött dokumentumokat TLS-titkosítással tároljuk szigorúan korlátozott hozzáférésű rendszerben. Csak az AML-eljárásban részt vevő, alávetett munkatársaink érik el őket, és kizárólag az ellenőrzés céljából dolgozzuk fel őket.

Mikor kérünk forrásigazolást

Nagyobb összegű befizetés, kiemelt kifizetés vagy szokatlan tranzakciós minta esetén (a kockázati besorolásod alapján) kérhetjük a pénzforrás (source of funds) igazolását. Ezzel nem a bizalmatlanságunkat fejezzük ki: ez az engedélyünk által előírt kötelezettség, amely minden licencelt szolgáltatóra vonatkozik.

Elfogadott igazolások: munkabér-kivonat, adóbevallás, bankszámlakivonat, vállalkozási bevétel igazolása, öröklési vagy ajándékozási okirat, értékpapír-eladás bizonylata. Ha az igazolás nem egyértelmű, további dokumentumot kérhetünk, de minden lépésnél megmondjuk, pontosan mit és miért.

Befizetések és kifizetések figyelése

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerrel figyelünk, amely jelzi a mintázattól eltérő tranzakciókat, strukturált befizetéseket és a küszöbértékek alatti ismételt műveleteket. A kifizetést alapértelmezetten ugyanarra a fizetési módra utaljuk, amerről a befizetés érkezett (same-method szabály), így zárjuk ki a harmadik félen keresztüli pénzmozgást.

Mi történik elutasítás esetén

Ha a dokumentum hiányos, lejárt vagy nem egyezik a megadott adatokkal, a kifizetési kérelmet felfüggesztjük, és 30 napot adunk a hiánypótlásra. Ezen az időn belül a fiókod működik, de a kifizetések zárolva maradnak.

Ha a hiánypótlás elmarad, az azonosítás nem hozható összhangbe, vagy csalásra utaló jelet észlelünk, a fiókot véglegesen lezárjuk, az egyenleget az eredeti befizetési módra, az AML-szabályoknak megfelelően visszautaljuk, és ahol a jog úgy írja elő, bejelentést teszünk. A döntés ellen a [email protected] címen, azonnali hatállyal fellebbezhetsz.

Dokumentumok tárolása

Az AML-szabályozás értelmében az azonosítási dokumentumokat és tranzakciós rekordokat a fiók lezárása után is megőrizzük, jellemzően 5 évig, ameddig a hatósági ellenőrzések és a jogi kötelezettségeink ezt megkívánják. Az adatvédelmi szabályzatunk szerint kezeltjük ezeket az adatokat, nem adjuk ki harmadik félnek, kivéve a licencelő hatóság vagy a bűnüldöző szervek hivatalos megkeresését.

A tárolási idő lejárta után a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük. Ha tudni szeretnéd, milyen adatokat őrzünk rólad, vagy adatmódosítást kérnél, írj a [email protected] címre; a nap 24 órájában elérhető ügyfélszolgálatunk 3 munkanapon belül válaszol.

Gyakori kérdések

Meddig tart a Casinoly Casino KYC-ellenőrzése?

A dokumentumok beérkezése után jellemzően 24-72 órán belül lezajlik a manuális vizsgálat; a jóváhagyásról e-mailben és a fiókban is értesítünk.

Miért kapom a kifizetést ugyanarra a fizetési módra, amerről befizettem?

A same-method szabály a pénzmosás megelőzését szolgálja: kizárja, hogy a pénz harmadik félhez áramoljon. Kriptovalutánál a tárcacím egyezőségét ellenőrizzük.

Kötelező az azonosítás az első kifizetés előtt?

Igen. Az első kifizetés kérelmezésekor teljes KYC-ellenőrzést végzünk; ezt a licencfeltételeink írják elő, és minden játékosra egyformán vonatkozik.

Mi történik, ha nem töltöm fel a kért dokumentumokat?

A kifizetési kérelmed felfüggesztjük, és 30 napod van a hiánypótlásra. Ha ez elmarad, a fiókot lezárjuk, és az egyenleget az eredeti befizetési módra utaljuk vissza.

Biztonságos a dokumentumfeltöltés?

Igen. A dokumentumokat titkosított csatornán küldöd, TLS-titkosítással tároljuk, és csak az AML-eljárásban részt vevő munkatársaink férnek hozzá, kizárólag az ellenőrzés céljából.